Czym jest AML?

​

AML (Anti-Money Laundering) to zbiór przepisów i procedur mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Głównym celem tych regulacji jest ochrona legalnej gospodarki przed środkami pochodzącymi z nielegalnych źródeł oraz zapewnienie przejrzystości transakcji finansowych.

​

Podstawą prawną jest Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. 2018 poz. 723 z późn. zm.), która wprost wskazuje, kto ma obowiązek stosować AML. Obowiązek ten dotyczy szerokiego kręgu podmiotów – od instytucji finansowych i banków, przez kancelarie prawne i doradców podatkowych, biura rachunkowe, firmy zajmujące się obrotem nieruchomościami, aż po przedsiębiorców prowadzących działalność polegającą na udostępnianiu adresu firmowego i obsłudze korespondencji.

​

Oznacza to, że AML nie jest jedynie dobrowolnym standardem bezpieczeństwa, ale elementem obowiązującego prawa, który ma zastosowanie wszędzie tam, gdzie istnieje ryzyko wykorzystania usług w celach niezgodnych z prawem.

​

​

Obowiązki biura wirtualnego w zakresie AML

​

Jako biuro wirtualne jesteśmy instytucją obowiązaną w rozumieniu ustawy AML, a więc z mocy prawa musimy realizować wszystkie wymagane procedury. Oznacza to, że przy rozpoczęciu współpracy mamy obowiązek zidentyfikować klienta i ustalić, kto jest rzeczywistym właścicielem lub osobą kontrolującą firmę. Weryfikujemy dane z dokumentów, sprawdzamy informacje w rejestrach publicznych, takich jak KRS, CEIDG czy CRBR, oraz oceniamy ryzyko związane z daną współpracą.
 

Przestrzeganie tych zasad nie jest dodatkową opcją ani naszą wewnętrzną polityką – to obowiązek wynikający wprost z przepisów prawa. Dlatego przejście procedury AML jest warunkiem niezbędnym do korzystania z naszych usług. Jeśli klient nie wypełni ankiety, nie przekaże wymaganych danych lub odmówi okazania dokumentów, nie możemy rozpocząć współpracy. Dzięki takiemu podejściu chronimy zarówno nasze biuro, jak i wszystkich naszych klientów przed ryzykiem związanym z wykorzystaniem adresu w działalności niezgodnej z prawem.

​

​

Procedura AML krok po kroku

​

Współpraca z nami zawsze zaczyna się od przejścia przez procedurę AML. To obowiązkowy element, który pozwala nam działać zgodnie z prawem i zapewnia bezpieczeństwo wszystkim klientom.
 

Jak wygląda to w praktyce?
 

1. Weryfikacja danych klienta – otrzymasz od nas lub bezpośrednio od firmy obsługującej AML ankietę na e-mail.

2. Podpisanie dokumentu – ankietę można podpisać podpisem kwalifikowanym lub przejść procedurę w naszej siedzibie w formie papierowej.

3. Identyfikacja osoby reprezentującej firmę – w przypadku wizyty u nas wystarczy okazać dowód osobisty lub inny dokument tożsamości.

4. Ustalenie beneficjenta rzeczywistego – sprawdzamy rejestry (KRS, CEIDG, CRBR).

5. Analiza ryzyka i akceptacja – dokumenty są sprawdzane i zatwierdzane przez specjalistów AML.

​

Cały proces jest prosty i przejrzysty – a jego celem jest ochrona nie tylko nas jako biura, ale również Ciebie, naszego klienta. Weryfikację AML w naszym imieniu wykonuje wyspecjalizowana firma, która zajmuje się procedurami AML zawodowo. Dzięki temu mamy pewność, że wszystko odbywa się zgodnie z przepisami, a Ty – jako nasz klient – możesz liczyć na pełne bezpieczeństwo.

​

​

AML a ochrona danych osobowych (RODO)

​

Naturalne jest pytanie: „czy podając dane do AML, nie naruszam RODO?”. Odpowiedź brzmi: absolutnie nie. Dane, które zbieramy, przetwarzane są na podstawie ustawy i tylko w takim zakresie, jaki jest wymagany prawem.

 

Oznacza to, że:
 

• Twoje dane są wykorzystywane wyłącznie w celu realizacji procedury AML,

• nie są sprzedawane ani udostępniane innym podmiotom,

• przechowujemy je w sposób bezpieczny i zgodny z przepisami o ochronie danych.

​

AML i RODO nie stoją ze sobą w sprzeczności – wręcz przeciwnie, oba systemy mają chronić bezpieczeństwo: AML chroni rynek finansowy, a RODO chroni prywatność.

​

​

Dlaczego AML to ochrona także dla naszych klientów
 

Wielu klientów początkowo traktuje AML jako dodatkową formalność. W rzeczywistości procedury AML działają również na korzyść klienta.

Dzięki nim:

• adres Twojej firmy nie jest narażony na to, że będzie kojarzony z działalnością przestępczą,

• masz pewność, że biuro, z którego korzystasz, dba o legalność i bezpieczeństwo,

• współpraca z kontrahentami przebiega sprawniej – coraz więcej firm sprawdza, czy partnerzy biznesowi działają zgodnie z AML,

• chronisz swoją reputację – nieuczciwi klienci są od razu eliminowani.

 

Krótko mówiąc: AML to gwarancja, że Twój biznes funkcjonuje w bezpiecznym, przejrzystym środowisku.

​

​

Co grozi za brak AML – odpowiedzialność prawna

​

Nieprzestrzeganie przepisów AML niesie za sobą poważne konsekwencje – zarówno dla biura wirtualnego, jak i dla klienta.

 

• Dla biura – kary finansowe sięgające milionów złotych, a nawet zakaz prowadzenia działalności.

• Dla klienta – brak przejścia procedury oznacza brak możliwości korzystania z usług biura. W skrajnych przypadkach, jeśli dane lub działalność okażą się nieprawdziwe, mogą zostać zgłoszone do odpowiednich organów.

   

Dlatego procedura AML nie jest „opcją”, ale absolutnym obowiązkiem. Wypełnienie ankiety i przejście identyfikacji to warunek konieczny, abyśmy mogli rozpocząć współpracę.

​

​

Twoja korzyść ze współpracy z biurem, które stosuje AML
 

Wybierając nasze biuro, masz pewność, że wszystkie procedury są przeprowadzane rzetelnie i profesjonalnie. To nie tylko nasz obowiązek, ale i nasza przewaga:
 

• działamy w 100% zgodnie z przepisami,

• korzystamy ze wsparcia wyspecjalizowanej firmy AML,

• oferujemy wygodną procedurę – online (ankieta + podpis kwalifikowany) lub stacjonarnie w naszej siedzibie,

• dbamy o bezpieczeństwo Twoich danych,

• chronimy Twoją firmę przed ryzykiem związanym z nieuczciwymi kontrahentami.

​

Dzięki temu Ty możesz spokojnie rozwijać swój biznes, a my zajmujemy się formalnościami i bezpieczeństwem.